Teilpragur vyhodnocuje data vašeho účtu a kapitálové toky v reálném čase a ukazuje, kolik nevyužitého kapitálu je ve vaší společnosti. Každé doporučení je založeno na strategiích, které byly zpětně testovány během několika tržních cyklů.
Vyžádejte si analýzuMnoho společností spravuje své hotovostní rezervy prostřednictvím tabulek a vlastních rozhodnutí. To stačí, dokud se nic nepokazí. Nestačí umožnit kapitálu, aby pracoval aktivně a s vědomím rizika.
Teilpragur nahrazuje tuto rutinu modelem, který průběžně vyhodnocuje pohyby na účtu, platební cykly a podmínky na trhu. Výsledkem je posouzení, kolik likvidity skutečně potřebujete a kolik byste mohli investovat.
Každé doporučení je před dodáním porovnáno s historickými tržními daty. Pouze když model zůstane stabilní po několik cyklů, je uvolněn pro zákaznické účty.
Strategie jsou před použitím testovány s daty z různých úrokových a ekonomických fází.
Požadavky na likviditu a tržní riziko se přepočítávají denně, nikoli jednou za čtvrtletí.
Každé doporučení ukazuje, které datové body a předpoklady k němu vedly.
Analýza se přizpůsobuje velikosti společnosti a objemu kapitálu beze změny metodiky.
Podkladové modely jsou pravidelně ověřovány podle nových tržních dat. Odchylky mezi očekávaným a skutečným vývojem jsou zahrnuty v další kalibraci. To znamená, že metodika zůstává srozumitelná a ověřitelná, spíše než aby byla založena na jednorázovém předpokladu.
Proces je záměrně udržován štíhlý. Zachováte si kontrolu nad rozhodnutími a schváleními na každém kroku.
Účty a platební údaje jsou propojeny přes zabezpečené rozhraní. Stávající účetní systémy zůstávají beze změny.
Model počítá požadavky na likviditu, platební cykly a dostupné přebytky. Výsledky jsou uvedeny s odůvodněním, nikoli pouze jako číslo.
Obdržíte konkrétní návrhy na přidělení. Schválení každé akce zůstává na vás nebo vašem finančním týmu.
Většina společností drží více likvidity, než je nutné pro probíhající operace, obvykle z opatrnosti. Teilpragur vypočítává skutečný minimální požadavek na základě platebních cyklů, sezónnosti a otevřených závazků. Zbývající přebytek může plynout konkrétně do nízkorizikových, zpětně testovaných strategií místo toho, aby seděl na obchodním účtu bez úroků.
Změny trhu neovlivňují okamžitě všechny pozice stejným způsobem. Průběžné hodnocení rizik hlásí odchylky, jakmile se změní volatilita nebo korelace v rámci portfolia. To umožňuje upravit pozice dříve, než dojde ke ztrátě, nikoli poté.
Údaje o účtu jsou přenášeny pouze přes šifrovaná rozhraní a nejsou předávány třetím stranám. K výsledkům analýzy mají přístup pouze vámi pověření lidé.
Každý model je před použitím testován na základě historických dat z několika fází trhu. Plošné míry úspěšnosti nezveřejňujeme, protože výsledky závisí na tržních podmínkách a individuálních kapitálových investicích. Na vyžádání poskytujeme reporty zpětného testování pro jednotlivé strategie.
Technické připojení je obvykle dokončeno během několika dnů. První spolehlivá analýza je k dispozici, jakmile jsou k dispozici dostatečné historické údaje o účtu, obvykle po několika týdnech průběžného zaznamenávání.