Teilpragur évalue les données de votre compte et les flux de capitaux en temps réel et indique le montant du capital inutilisé dans votre entreprise. Chaque recommandation est basée sur des stratégies qui ont été testées sur plusieurs cycles de marché.
Analyse de la demandeDe nombreuses entreprises gèrent leurs réserves de trésorerie à l’aide de feuilles de calcul et de décisions instinctives. C'est suffisant tant que tout va bien. Il ne suffit pas de permettre au capital de travailler activement et en tenant compte des risques.
Teilpragur remplace cette routine par un modèle qui évalue en permanence les mouvements de compte, les cycles de paiement et les conditions du marché. Le résultat est une évaluation du montant de liquidités dont vous avez réellement besoin et du montant que vous pourriez investir.
Chaque recommandation est vérifiée par rapport aux données historiques du marché avant sa livraison. Ce n'est que lorsqu'un modèle reste stable sur plusieurs cycles qu'il est diffusé pour les comptes clients.
Les stratégies sont testées par rapport aux données de différentes phases de taux d’intérêt et économiques avant d’être utilisées.
Les besoins de liquidité et le risque de marché sont recalculés quotidiennement et non une fois par trimestre.
Chaque recommandation montre quels points de données et hypothèses y ont conduit.
L'analyse s'adapte à la taille de l'entreprise et au volume du capital sans changer de méthodologie.
Les modèles sous-jacents sont régulièrement validés par rapport aux nouvelles données de marché. Les écarts entre l’évolution attendue et réelle sont inclus dans le prochain calibrage. Cela signifie que la méthodologie reste compréhensible et vérifiable, plutôt que de reposer sur une hypothèse ponctuelle.
Le processus est délibérément simplifié. Vous conservez le contrôle des décisions et des approbations à chaque étape.
Les comptes et les données de paiement sont connectés via une interface sécurisée. Les systèmes comptables existants restent utilisés sans modification.
Le modèle calcule les besoins de liquidité, les cycles de paiement et les excédents disponibles. Les résultats sont présentés avec justification, pas seulement sous forme de chiffres.
Vous recevrez des suggestions concrètes d’attribution. L’approbation de chaque action appartient à vous ou à votre équipe financière.
La majorité des entreprises détiennent plus de liquidités que ce qui est nécessaire pour leurs opérations en cours, généralement par prudence. Teilpragur calcule l'exigence minimale réelle en fonction des cycles de paiement, de la saisonnalité et des dettes ouvertes. L’excédent restant peut être spécifiquement dirigé vers des stratégies à faible risque et testées a posteriori au lieu de rester sur le compte professionnel sans intérêt.
Les changements du marché n’affectent pas immédiatement chaque position de la même manière. L'évaluation continue des risques signale les écarts dès que la volatilité ou les corrélations au sein du portefeuille changent. Cela permet d’ajuster les positions avant qu’une perte ne se produise, et non après.
Les données du compte sont transmises uniquement via des interfaces cryptées et ne sont pas transmises à des tiers. Seules les personnes autorisées par vous ont accès aux résultats d'analyse.
Chaque modèle est testé par rapport aux données historiques de plusieurs phases du marché avant utilisation. Nous ne publions pas de taux de réussite généraux, car les résultats dépendent des conditions du marché et des investissements individuels. Nous fournissons sur demande des rapports de backtesting pour des stratégies individuelles.
La connexion technique est généralement réalisée en quelques jours. La première analyse fiable est disponible dès que suffisamment de données historiques sont disponibles, généralement après quelques semaines d’enregistrement continu.