Teilpragur procjenjuje vaše podatke o računu i tokove kapitala u stvarnom vremenu i pokazuje koliko je neiskorištenog kapitala u vašoj tvrtki. Svaka preporuka temelji se na strategijama koje su testirane u više tržišnih ciklusa.
Analiza zahtjevaMnoge tvrtke upravljaju svojim novčanim rezervama pomoću proračunskih tablica i intuicijskih odluka. To je dovoljno sve dok ništa ne pođe po zlu. Nije dovoljno dopustiti kapitalu da radi aktivno i na način svjestan rizika.
Teilpragur zamjenjuje ovu rutinu modelom koji kontinuirano procjenjuje kretanja računa, cikluse plaćanja i tržišne uvjete. Rezultat je procjena koliko likvidnosti zapravo trebate i koliko biste mogli uložiti.
Svaka se preporuka provjerava s povijesnim tržišnim podacima prije isporuke. Tek kada model ostane stabilan tijekom nekoliko ciklusa, on se izdaje za korisničke račune.
Strategije se testiraju prema podacima iz različitih kamatnih stopa i ekonomskih faza prije nego što se upotrebe.
Potrebe za likvidnošću i tržišni rizik preračunavaju se dnevno, a ne jednom u kvartalu.
Svaka preporuka pokazuje koji su podaci i pretpostavke doveli do nje.
Analiza se prilagođava veličini poduzeća i obujmu kapitala bez promjene metodologije.
Temeljni modeli redovito se provjeravaju prema novim tržišnim podacima. Odstupanja između očekivanog i stvarnog razvoja uključena su u sljedeću kalibraciju. To znači da metodologija ostaje razumljiva i provjerljiva, umjesto da se temelji na jednokratnoj pretpostavci.
Proces se namjerno održava skromnim. Zadržavate kontrolu nad odlukama i odobrenjima na svakom koraku.
Računi i podaci o plaćanju povezani su putem sigurnog sučelja. Postojeći računovodstveni sustavi ostaju u uporabi nepromijenjeni.
Model izračunava zahtjeve za likvidnošću, cikluse plaćanja i raspoložive viškove. Rezultati se prikazuju s obrazloženjem, a ne samo kao broj.
Dobit ćete konkretne prijedloge raspodjele. Odobrenje svake radnje ostaje na vama ili vašem financijskom timu.
Većina tvrtki ima više likvidnosti nego što je potrebno za tekuće poslovanje, obično iz opreza. Teilpragur izračunava stvarni minimalni zahtjev na temelju ciklusa plaćanja, sezonalnosti i otvorenih obveza. Preostali višak može teći posebno u niskorizične, retrotestirane strategije umjesto da sjeda na poslovni račun bez kamata.
Tržišne promjene ne utječu odmah na svaku poziciju na isti način. Tekuća procjena rizika izvješćuje o odstupanjima čim se volatilnost ili korelacije unutar portfelja pomaknu. To omogućuje prilagodbu pozicija prije nego što dođe do gubitka, a ne nakon.
Podaci o računu prenose se samo preko šifriranih sučelja i ne prosljeđuju se trećim stranama. Samo osobe koje ste vi ovlastili imaju pristup rezultatima analize.
Svaki se model prije upotrebe testira prema povijesnim podacima iz više tržišnih faza. Ne objavljujemo opće stope uspješnosti jer rezultati ovise o tržišnim uvjetima i pojedinačnom kapitalnom ulaganju. Na zahtjev pružamo izvješća o testiranju unatrag za pojedinačne strategije.
Tehničko spajanje obično se završi u roku od nekoliko dana. Prva pouzdana analiza dostupna je čim bude dostupno dovoljno povijesnih podataka o računu, obično nakon nekoliko tjedana kontinuiranog bilježenja.