Az Teilpragur valós időben értékeli a számlaadatokat és a tőkeáramlást, és megmutatja, mennyi fel nem használt tőke van a vállalatnál. Minden ajánlás olyan stratégiákon alapul, amelyeket több piaci cikluson keresztül teszteltek.
Kérjen elemzéstSok vállalat a készpénztartalékait táblázatok és zsigeri döntések segítségével kezeli. Ez elég, amíg nem történik semmi baj. Nem elég engedélyezni a tőke aktív és kockázattudatos működését.
Az Teilpragur ezt a rutint egy olyan modellel váltja fel, amely folyamatosan értékeli a számlamozgásokat, a fizetési ciklusokat és a piaci feltételeket. Az eredmény annak felmérése, hogy valójában mennyi likviditásra van szüksége, és mennyit tud befektetni.
Minden ajánlást a kiszállítás előtt ellenőriznek a piaci múltbeli adatokkal. Csak ha egy modell több cikluson keresztül is stabil marad, akkor kerül kiadásra az ügyfélfiókok számára.
A stratégiákat felhasználásuk előtt tesztelik a különböző kamatláb- és gazdasági fázisokból származó adatokkal.
A likviditási követelményeket és a piaci kockázatot naponta újraszámolják, nem negyedévente egyszer.
Minden ajánlás megmutatja, hogy mely adatpontok és feltételezések vezettek ehhez.
Az elemzés a módszertan megváltoztatása nélkül alkalmazkodik a vállalat méretéhez és a tőkevolumenhez.
Az alapul szolgáló modelleket rendszeresen validálják az új piaci adatok alapján. A várható és a tényleges fejlődés közötti eltéréseket a következő kalibrálás tartalmazza. Ez azt jelenti, hogy a módszertan érthető és ellenőrizhető marad, ahelyett, hogy egyszeri feltételezésen alapulna.
A folyamatot szándékosan karcsúsítják. A döntések és jóváhagyások felett minden lépésnél megőrizheti az irányítást.
A számlák és a fizetési adatok biztonságos interfészen keresztül kapcsolódnak össze. A meglévő számviteli rendszerek változatlanok maradnak.
A modell kiszámítja a likviditási igényeket, a fizetési ciklusokat és a rendelkezésre álló többletet. Az eredményeket indoklással mutatjuk be, nem csak számként.
Konkrét kiosztási javaslatokat fog kapni. Az egyes műveletek jóváhagyása Önnél vagy pénzügyi csapatánál marad.
A vállalatok többsége általában óvatosságból több likviditással rendelkezik, mint amennyi a folyamatban lévő működéséhez szükséges. Az Teilpragur a fizetési ciklusok, a szezonalitás és a nyitott kötelezettségek alapján kiszámítja a tényleges minimális szükségletet. A fennmaradó többlet kifejezetten alacsony kockázatú, utólag tesztelt stratégiákba áramolhat, ahelyett, hogy kamat nélkül az üzleti számlán ülne.
A piaci változások nem azonnal érintenek minden pozíciót egyformán. A folyamatban lévő kockázatértékelés azonnal jelzi az eltéréseket, amint a volatilitás vagy a korrelációk a portfólión belül eltolódnak. Ez lehetővé teszi a pozíciók beállítását a veszteség bekövetkezése előtt, nem pedig utána.
A számlaadatok továbbítása csak titkosított felületeken keresztül történik, harmadik félnek nem adjuk át. Csak az Ön által felhatalmazott személyek férhetnek hozzá az elemzési eredményekhez.
Használat előtt minden modellt több piaci fázis történeti adatai alapján tesztelnek. Átfogó sikerarányokat nem teszünk közzé, mivel az eredmények a piaci feltételektől és az egyéni tőkebefektetéstől függenek. Kérésre az egyes stratégiákhoz visszatesztelési jelentéseket biztosítunk.
A műszaki bekötés általában néhány napon belül megtörténik. Az első megbízható elemzés azonnal elérhető, amint elegendő előzményadat áll rendelkezésre, általában néhány hét folyamatos rögzítés után.