Teilpragur valuta i dati del tuo conto e i flussi di capitale in tempo reale e mostra quanto capitale inutilizzato è presente nella tua azienda. Ogni raccomandazione si basa su strategie che sono state testate su più cicli di mercato.
Richiedi analisiMolte aziende gestiscono le proprie riserve di liquidità attraverso fogli di calcolo e decisioni istintive. Questo basta finché nulla va storto. Non è sufficiente consentire al capitale di operare attivamente e in modo consapevole del rischio.
Teilpragur sostituisce questa routine con un modello che valuta continuamente i movimenti del conto, i cicli di pagamento e le condizioni di mercato. Il risultato è una valutazione di quanta liquidità hai effettivamente bisogno e di quanto potresti investire.
Ogni raccomandazione viene verificata rispetto ai dati storici di mercato prima della consegna. Solo quando un modello rimane stabile per diversi cicli viene rilasciato per i conti dei clienti.
Le strategie vengono testate rispetto ai dati provenienti da diversi tassi di interesse e fasi economiche prima di essere utilizzate.
I requisiti di liquidità e il rischio di mercato vengono ricalcolati quotidianamente, non una volta ogni trimestre.
Ogni raccomandazione mostra quali dati e ipotesi hanno portato ad essa.
L'analisi si adatta alle dimensioni dell'azienda e al volume di capitale senza modificare la metodologia.
I modelli sottostanti vengono regolarmente convalidati rispetto ai nuovi dati di mercato. Le deviazioni tra lo sviluppo previsto e quello effettivo verranno incluse nella calibrazione successiva. Ciò significa che la metodologia rimane comprensibile e verificabile, anziché basarsi su un presupposto una tantum.
Il processo è volutamente mantenuto snello. Mantieni il controllo sulle decisioni e sulle approvazioni in ogni fase.
Conti e dati di pagamento sono collegati tramite un'interfaccia sicura. I sistemi contabili esistenti rimangono in vigore invariati.
Il modello calcola i requisiti di liquidità, i cicli di pagamento e le eccedenze disponibili. I risultati sono presentati con giustificazione, non solo come numero.
Riceverai suggerimenti concreti sull'allocazione. L'approvazione di ogni azione spetta a te o al tuo team finanziario.
La maggior parte delle aziende detiene più liquidità di quella necessaria per le operazioni in corso, solitamente per cautela. Teilpragur calcola il requisito minimo effettivo in base ai cicli di pagamento, alla stagionalità e alle passività aperte. Il surplus rimanente può confluire in modo mirato in strategie a basso rischio e testate retrospettivamente invece di rimanere sul conto aziendale senza interessi.
I cambiamenti del mercato non influenzano immediatamente ogni posizione allo stesso modo. La valutazione continua del rischio segnala le deviazioni non appena la volatilità o le correlazioni all'interno del portafoglio cambiano. Ciò consente di aggiustare le posizioni prima che si verifichi una perdita, non dopo.
I dati dell'account vengono trasmessi solo tramite interfacce crittografate e non vengono trasmessi a terzi. Solo le persone da te autorizzate hanno accesso ai risultati dell'analisi.
Ogni modello viene testato rispetto ai dati storici di più fasi di mercato prima dell'uso. Non pubblichiamo tassi di successo generali poiché i risultati dipendono dalle condizioni di mercato e dagli investimenti di capitale individuali. Forniamo report di backtesting per strategie individuali su richiesta.
Il collegamento tecnico viene solitamente completato entro pochi giorni. La prima analisi attendibile è disponibile non appena sono disponibili dati storici sufficienti, solitamente dopo alcune settimane di registrazione in corso.