Teilpragur evalueert uw accountgegevens en kapitaalstromen in realtime en laat zien hoeveel ongebruikt kapitaal er in uw bedrijf aanwezig is. Elke aanbeveling is gebaseerd op strategieën die gedurende meerdere marktcycli zijn getest.
Analyse aanvragenVeel bedrijven beheren hun kasreserves via spreadsheets en intuïtieve beslissingen. Dat is genoeg, zolang er niets misgaat. Het is niet voldoende om kapitaal actief en risicobewust te laten werken.
Teilpragur vervangt deze routine door een model dat voortdurend rekeningbewegingen, betalingscycli en marktomstandigheden evalueert. Het resultaat is een beoordeling van hoeveel liquiditeit u daadwerkelijk nodig heeft en hoeveel u zou kunnen investeren.
Elke aanbeveling wordt vóór levering getoetst aan historische marktgegevens. Alleen wanneer een model gedurende meerdere cycli stabiel blijft, wordt het vrijgegeven voor klantaccounts.
Strategieën worden getoetst aan gegevens uit verschillende rente- en economische fasen voordat ze worden gebruikt.
De liquiditeitsbehoefte en het marktrisico worden dagelijks herberekend, en niet één keer per kwartaal.
Bij elke aanbeveling wordt weergegeven welke datapunten en aannames daartoe hebben geleid.
De analyse past zich aan de bedrijfsgrootte en het kapitaalvolume aan zonder de methodologie te veranderen.
De onderliggende modellen worden regelmatig gevalideerd aan de hand van nieuwe marktgegevens. Afwijkingen tussen verwachte en daadwerkelijke ontwikkeling worden bij de volgende kalibratie meegenomen. Hierdoor blijft de methodiek begrijpelijk en controleerbaar, en is deze niet gebaseerd op een eenmalige aanname.
Het proces wordt bewust lean gehouden. U behoudt bij elke stap de controle over beslissingen en goedkeuringen.
Rekeningen en betaalgegevens worden via een beveiligde interface met elkaar verbonden. Bestaande boekhoudsystemen blijven ongewijzigd in gebruik.
Het model berekent de liquiditeitsbehoefte, betalingscycli en beschikbare overschotten. Resultaten worden gepresenteerd met een rechtvaardiging, niet alleen als een getal.
U ontvangt concrete toewijzingssuggesties. De goedkeuring van elke actie ligt bij u of bij uw financiële team.
De meerderheid van de bedrijven beschikt over meer liquiditeit dan nodig is voor de lopende activiteiten, meestal uit voorzichtigheid. Teilpragur berekent de werkelijke minimumvereiste op basis van betalingscycli, seizoensinvloeden en openstaande verplichtingen. Het resterende overschot kan specifiek naar back-tested strategieën met een laag risico vloeien, in plaats van zonder rente op de zakelijke rekening te staan.
Marktveranderingen beïnvloeden niet elke positie onmiddellijk op dezelfde manier. Doorlopende risicobeoordelingen rapporteren afwijkingen zodra de volatiliteit of correlaties binnen de portefeuille veranderen. Hierdoor kunnen posities worden aangepast voordat er verlies optreedt, en niet erna.
Accountgegevens worden uitsluitend via gecodeerde interfaces verzonden en niet aan derden doorgegeven. Alleen door u geautoriseerde personen hebben toegang tot de analyseresultaten.
Elk model wordt vóór gebruik getoetst aan historische gegevens uit meerdere marktfasen. We publiceren geen algemene succespercentages, omdat de resultaten afhankelijk zijn van de marktomstandigheden en individuele kapitaalinvesteringen. Op verzoek bieden wij backtestrapporten voor individuele strategieën.
De technische aansluiting is doorgaans binnen enkele dagen voltooid. De eerste betrouwbare analyse is beschikbaar zodra er voldoende historische accountgegevens beschikbaar zijn, meestal na een paar weken van voortdurende registratie.