Teilpragur evaluerer kontodata og kapitalflyter i sanntid og viser hvor mye ubrukt kapital som er i bedriften din. Hver anbefaling er basert på strategier som har blitt testet tilbake over flere markedssykluser.
Be om analyseMange selskaper administrerer kontantreservene sine gjennom regneark og beslutninger. Det er nok så lenge ingenting går galt. Det er ikke nok å la kapitalen jobbe aktivt og risikobevisst.
Teilpragur erstatter denne rutinen med en modell som kontinuerlig evaluerer kontobevegelser, betalingssykluser og markedsforhold. Resultatet er en vurdering av hvor mye likviditet du faktisk trenger og hvor mye du kan investere.
Hver anbefaling kontrolleres mot historiske markedsdata før levering. Først når en modell forblir stabil over flere sykluser, frigis den for kundekontoer.
Strategier testes mot data fra ulike rente- og økonomiske faser før de tas i bruk.
Likviditetsbehov og markedsrisiko omregnes daglig, ikke en gang hvert kvartal.
Hver anbefaling viser hvilke datapunkter og forutsetninger som førte til den.
Analysen tilpasser seg bedriftsstørrelse og kapitalvolum uten å endre metodikken.
De underliggende modellene valideres jevnlig mot nye markedsdata. Avvik mellom forventet og faktisk utvikling tas med i neste kalibrering. Dette betyr at metodikken forblir forståelig og verifiserbar, i stedet for å være basert på en engangsantakelse.
Prosessen er bevisst holdt mager. Du beholder kontrollen over beslutninger og godkjenninger på hvert trinn.
Kontoer og betalingsdata kobles sammen via et sikkert grensesnitt. Eksisterende regnskapssystemer forblir i bruk uendret.
Modellen beregner likviditetsbehov, betalingssykluser og tilgjengelige overskudd. Resultatene presenteres med begrunnelse, ikke bare som et tall.
Du vil motta konkrete tildelingsforslag. Godkjenningen av hver handling forblir hos deg eller ditt økonomiteam.
Flertallet av selskapene har mer likviditet enn nødvendig for løpende drift, vanligvis av forsiktighet. Teilpragur beregner det faktiske minimumskravet basert på betalingssykluser, sesongvariasjoner og åpne forpliktelser. Det resterende overskuddet kan spesifikt flyte inn i lavrisiko, tilbaketestede strategier i stedet for å sitte på forretningskontoen uten renter.
Markedsendringer påvirker ikke umiddelbart hver posisjon på samme måte. Løpende risikovurdering rapporterer avvik så snart volatilitet eller korrelasjoner innenfor porteføljen skifter. Dette gjør at posisjoner kan justeres før et tap oppstår, ikke etter.
Kontodata overføres kun via krypterte grensesnitt og sendes ikke videre til tredjeparter. Kun personer autorisert av deg har tilgang til analyseresultater.
Hver modell testes mot historiske data fra flere markedsfaser før bruk. Vi publiserer ikke generelle suksessrater da resultatene avhenger av markedsforhold og individuell kapitalinvestering. Vi tilbyr backtesting-rapporter for individuelle strategier på forespørsel.
Den tekniske tilkoblingen er vanligvis ferdig i løpet av få dager. Den første pålitelige analysen er tilgjengelig så snart tilstrekkelig historisk kontodata er tilgjengelig, vanligvis etter noen uker med pågående registrering.