Teilpragur ocenia dane na Twoim koncie oraz przepływy kapitału w czasie rzeczywistym i pokazuje, ile jest niewykorzystanego kapitału w Twojej firmie. Każde zalecenie opiera się na strategiach, które zostały sprawdzone w wielu cyklach rynkowych.
Poproś o analizęWiele firm zarządza swoimi rezerwami gotówkowymi za pomocą arkuszy kalkulacyjnych i przemyślanych decyzji. To wystarczy, o ile nic się nie dzieje. Nie wystarczy pozwolić kapitałowi na aktywną i świadomą ryzyka pracę.
Teilpragur zastępuje tę procedurę modelem, który w sposób ciągły ocenia ruchy na koncie, cykle płatności i warunki rynkowe. Rezultatem jest ocena, ile płynności faktycznie potrzebujesz i ile możesz zainwestować.
Przed dostawą każda rekomendacja jest sprawdzana z historycznymi danymi rynkowymi. Dopiero gdy model pozostaje stabilny przez kilka cykli, zostaje on udostępniony na kontach klientów.
Strategie przed użyciem są testowane w oparciu o dane z różnych faz stóp procentowych i koniunktury.
Wymogi w zakresie płynności i ryzyko rynkowe są przeliczane codziennie, a nie raz na kwartał.
Każde zalecenie pokazuje, które dane i założenia do niego doprowadziły.
Analiza dostosowuje się do wielkości firmy i wielkości kapitału bez zmiany metodologii.
Modele bazowe są regularnie weryfikowane w oparciu o nowe dane rynkowe. Odchylenia pomiędzy oczekiwanym a rzeczywistym rozwojem uwzględniane są przy kolejnej kalibracji. Oznacza to, że metodologia pozostaje zrozumiała i możliwa do sprawdzenia, a nie opiera się na jednorazowym założeniu.
Proces jest celowo utrzymywany w oszczędnej formie. Na każdym kroku zachowujesz kontrolę nad decyzjami i zatwierdzeniami.
Konta i dane dotyczące płatności są połączone poprzez bezpieczny interfejs. Istniejące systemy księgowe pozostają w użyciu w niezmienionej formie.
Model oblicza zapotrzebowanie na płynność, cykle płatnicze i dostępne nadwyżki. Wyniki są przedstawiane z uzasadnieniem, a nie tylko jako liczba.
Otrzymasz konkretne propozycje alokacji. Zatwierdzenie każdego działania pozostaje w gestii Ciebie lub Twojego zespołu finansowego.
Większość spółek utrzymuje większą płynność, niż jest to konieczne do bieżącej działalności, zwykle z ostrożności. Teilpragur oblicza rzeczywiste minimalne zapotrzebowanie w oparciu o cykle płatności, sezonowość i otwarte zobowiązania. Pozostała nadwyżka może zostać przelana w szczególności do strategii o niskim ryzyku i zweryfikowanych historycznie, zamiast zalegać na koncie firmowym bez odsetek.
Zmiany rynkowe nie wpływają od razu na każdą pozycję w ten sam sposób. Bieżąca ocena ryzyka zgłasza odchylenia natychmiast po zmianie zmienności lub korelacji w obrębie portfela. Umożliwia to dostosowanie pozycji przed wystąpieniem straty, a nie po niej.
Dane konta przesyłane są wyłącznie za pośrednictwem zaszyfrowanych interfejsów i nie są przekazywane osobom trzecim. Dostęp do wyników analiz mają wyłącznie osoby przez Ciebie upoważnione.
Przed użyciem każdy model jest testowany w oparciu o dane historyczne z różnych faz rynku. Nie publikujemy ogólnych wskaźników sukcesu, ponieważ wyniki zależą od warunków rynkowych i indywidualnych inwestycji kapitałowych. Na życzenie udostępniamy raporty z weryfikacji historycznej poszczególnych strategii.
Połączenie techniczne jest zwykle realizowane w ciągu kilku dni. Pierwsza wiarygodna analiza jest dostępna, gdy tylko dostępne będą wystarczające dane historyczne, zwykle po kilku tygodniach ciągłego rejestrowania.