O Teilpragur avalia os dados da sua conta e os fluxos de capital em tempo real e mostra quanto capital não utilizado existe na sua empresa. Cada recomendação é baseada em estratégias que foram testadas ao longo de vários ciclos de mercado.
Solicitar análiseMuitas empresas gerenciam suas reservas de caixa por meio de planilhas e decisões instintivas. Isso é suficiente, desde que nada dê errado. Não basta permitir que o capital trabalhe activamente e com consciência do risco.
O Teilpragur substitui esta rotina por um modelo que avalia continuamente movimentos de contas, ciclos de pagamento e condições de mercado. O resultado é uma avaliação de quanta liquidez você realmente precisa e quanto você poderia investir.
Cada recomendação é verificada em relação aos dados históricos do mercado antes da entrega. Somente quando um modelo permanece estável ao longo de vários ciclos é que ele é liberado para contas de clientes.
As estratégias são testadas em relação a dados de diferentes fases económicas e de taxas de juro antes de serem utilizadas.
Os requisitos de liquidez e o risco de mercado são recalculados diariamente e não uma vez por trimestre.
Cada recomendação mostra quais pontos de dados e suposições levaram a ela.
A análise se adapta ao tamanho da empresa e ao volume de capital sem alterar a metodologia.
Os modelos subjacentes são validados regularmente com base em novos dados de mercado. Os desvios entre o desenvolvimento esperado e o real serão incluídos na próxima calibração. Isto significa que a metodologia permanece compreensível e verificável, em vez de se basear num pressuposto único.
O processo é deliberadamente mantido enxuto. Você mantém o controle sobre as decisões e aprovações em todas as etapas.
As contas e os dados de pagamento são conectados por meio de uma interface segura. Os sistemas de contabilidade existentes permanecem em uso inalterados.
O modelo calcula requisitos de liquidez, ciclos de pagamento e excedentes disponíveis. Os resultados são apresentados com justificativa e não apenas como um número.
Você receberá sugestões concretas de alocação. A aprovação de cada ação fica com você ou sua equipe financeira.
A maioria das empresas detém mais liquidez do que o necessário para as operações em curso, geralmente por precaução. Teilpragur calcula o requisito mínimo real com base nos ciclos de pagamento, sazonalidade e passivos em aberto. O excedente restante pode fluir especificamente para estratégias de baixo risco e testadas a posteriori, em vez de ficar na conta empresarial sem juros.
As mudanças no mercado não afetam imediatamente todas as posições da mesma forma. A avaliação de risco contínua relata desvios assim que a volatilidade ou as correlações dentro da carteira mudam. Isto permite que as posições sejam ajustadas antes que ocorra uma perda, e não depois.
Os dados da conta são transmitidos apenas através de interfaces criptografadas e não são repassados a terceiros. Somente pessoas autorizadas por você têm acesso aos resultados da análise.
Cada modelo é testado em relação a dados históricos de diversas fases do mercado antes do uso. Não publicamos taxas de sucesso globais, uma vez que os resultados dependem das condições de mercado e do investimento de capital individual. Fornecemos relatórios de backtesting para estratégias individuais mediante solicitação.
A conexão técnica geralmente é concluída em poucos dias. A primeira análise fiável está disponível assim que estiverem disponíveis dados históricos suficientes das contas, geralmente após algumas semanas de registo contínuo.