Teilpragur evaluează datele contului și fluxurile de capital în timp real și arată cât de mult capital neutilizat este în compania dumneavoastră. Fiecare recomandare se bazează pe strategii care au fost testate din nou pe mai multe cicluri de piață.
Solicitați analizaMulte companii își gestionează rezervele de numerar prin foi de calcul și decizii instinctive. Este suficient atâta timp cât nimic nu merge bine. Nu este suficient să permiteți capitalului să lucreze activ și într-o manieră conștientă de riscuri.
Teilpragur înlocuiește această rutină cu un model care evaluează continuu mișcările contului, ciclurile de plată și condițiile pieței. Rezultatul este o evaluare a câtă lichiditate aveți de fapt nevoie și cât ați putea investi.
Fiecare recomandare este verificată cu datele istorice ale pieței înainte de livrare. Numai atunci când un model rămâne stabil pe mai multe cicluri este eliberat pentru conturile clienților.
Strategiile sunt testate pe baza datelor din diferite faze ale ratei dobânzii și economice înainte de a fi utilizate.
Cerințele de lichiditate și riscul de piață sunt recalculate zilnic, nu o dată pe trimestru.
Fiecare recomandare arată ce puncte de date și ipoteze au condus la aceasta.
Analiza se adaptează la dimensiunea companiei și la volumul de capital fără a schimba metodologia.
Modelele de bază sunt validate în mod regulat pe baza unor noi date de piață. Abaterile dintre evoluția așteptată și cea reală sunt incluse în următoarea calibrare. Aceasta înseamnă că metodologia rămâne inteligibilă și verificabilă, mai degrabă decât să se bazeze pe o ipoteză unică.
Procesul este menținut în mod deliberat slab. Păstrați controlul asupra deciziilor și aprobărilor la fiecare pas.
Conturile și datele de plată sunt conectate printr-o interfață securizată. Sistemele de contabilitate existente rămân în uz neschimbate.
Modelul calculează cerințele de lichiditate, ciclurile de plată și surplusurile disponibile. Rezultatele sunt prezentate cu justificare, nu doar ca număr.
Veți primi sugestii concrete de alocare. Aprobarea fiecărei acțiuni rămâne la dvs. sau la echipa dumneavoastră financiară.
Majoritatea companiilor dețin mai multă lichiditate decât este necesar pentru operațiunile în curs, de obicei din precauție. Teilpragur calculează cerința minimă reală pe baza ciclurilor de plată, a sezonului și a pasivelor deschise. Surplusul rămas poate curge în mod specific în strategii cu risc scăzut, testate înapoi, în loc să rămână în contul de afaceri fără dobândă.
Schimbările pieței nu afectează imediat fiecare poziție în același mod. Evaluarea continuă a riscului raportează abateri de îndată ce volatilitatea sau corelațiile din portofoliu se schimbă. Acest lucru permite ca pozițiile să fie ajustate înainte de producerea unei pierderi, nu după.
Datele contului sunt transmise numai prin interfețe criptate și nu sunt transmise terților. Doar persoanele autorizate de dvs. au acces la rezultatele analizei.
Fiecare model este testat pe baza datelor istorice din mai multe faze ale pieței înainte de utilizare. Nu publicăm rate generale de succes, deoarece rezultatele depind de condițiile pieței și de investițiile individuale de capital. La cerere, oferim rapoarte de backtesting pentru strategiile individuale.
Conexiunea tehnică este de obicei finalizată în câteva zile. Prima analiză fiabilă este disponibilă de îndată ce sunt disponibile suficiente date istorice ale contului, de obicei după câteva săptămâni de înregistrare continuă.