Teilpragur vyhodnocuje údaje o vašom účte a kapitálové toky v reálnom čase a ukazuje, koľko nevyužitého kapitálu je vo vašej spoločnosti. Každé odporúčanie je založené na stratégiách, ktoré boli spätne testované počas viacerých trhových cyklov.
Požiadajte o analýzuMnoho spoločností spravuje svoje hotovostné rezervy prostredníctvom tabuliek a rozhodnutí. To stačí, pokiaľ sa nič nepokazí. Nestačí umožniť kapitálu, aby pracoval aktívne a s uvedomením si rizika.
Teilpragur nahrádza túto rutinu modelom, ktorý priebežne vyhodnocuje pohyby na účte, platobné cykly a podmienky na trhu. Výsledkom je posúdenie, koľko likvidity skutočne potrebujete a koľko by ste mohli investovať.
Každé odporúčanie sa pred doručením porovná s historickými trhovými údajmi. Len keď model zostane stabilný počas niekoľkých cyklov, je uvoľnený pre zákaznícke účty.
Pred použitím sa stratégie testujú na základe údajov z rôznych úrokových a ekonomických fáz.
Požiadavky na likviditu a trhové riziko sa prepočítavajú denne, nie raz za štvrťrok.
Každé odporúčanie ukazuje, ktoré dátové body a predpoklady k nemu viedli.
Analýza sa prispôsobuje veľkosti spoločnosti a objemu kapitálu bez zmeny metodiky.
Podkladové modely sa pravidelne overujú podľa nových trhových údajov. Odchýlky medzi očakávaným a skutočným vývojom sú zahrnuté v ďalšej kalibrácii. To znamená, že metodika zostáva zrozumiteľná a overiteľná a nie je založená na jednorazovom predpoklade.
Proces je zámerne udržiavaný štíhly. Zachováte si kontrolu nad rozhodnutiami a schválením na každom kroku.
Účty a platobné údaje sú prepojené cez zabezpečené rozhranie. Existujúce účtovné systémy sa používajú bez zmeny.
Model počíta požiadavky na likviditu, platobné cykly a dostupné prebytky. Výsledky sú prezentované s odôvodnením, nielen ako číslo.
Dostanete konkrétne návrhy na rozdelenie. Schválenie každej akcie zostáva na vás alebo vašom finančnom tíme.
Väčšina spoločností drží viac likvidity, ako je potrebné na prebiehajúce operácie, zvyčajne z opatrnosti. Teilpragur vypočítava skutočnú minimálnu požiadavku na základe platobných cyklov, sezónnosti a otvorených záväzkov. Zostávajúci prebytok môže plynúť špecificky do nízkorizikových, spätne testovaných stratégií namiesto toho, aby sedel na obchodnom účte bez úrokov.
Zmeny trhu neovplyvnia okamžite všetky pozície rovnakým spôsobom. Prebiehajúce hodnotenie rizika hlási odchýlky, akonáhle sa volatilita alebo korelácie v rámci portfólia posunú. To umožňuje upraviť pozície skôr, ako dôjde k strate, nie až potom.
Údaje o účte sa prenášajú iba cez šifrované rozhrania a neposielajú sa tretím stranám. K výsledkom analýzy majú prístup iba vami poverení ľudia.
Každý model je pred použitím testovaný na základe historických údajov z viacerých fáz trhu. Plošné miery úspešnosti nezverejňujeme, pretože výsledky závisia od trhových podmienok a individuálnych kapitálových investícií. Na požiadanie poskytujeme spätné testovanie jednotlivých stratégií.
Technické pripojenie je zvyčajne hotové v priebehu niekoľkých dní. Prvá spoľahlivá analýza je k dispozícii hneď, ako sú k dispozícii dostatočné historické údaje o účte, zvyčajne po niekoľkých týždňoch prebiehajúceho zaznamenávania.